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2012年第四季度中國貨幣政策執(zhí)行報告(全文)

2013年02月07日09:34 | 中國發(fā)展門戶網(wǎng) www.chinagate.cn | 給編輯寫信 字號：T|T
關(guān)鍵詞： 報告 央行 物價形勢 不確定因素 中國貨幣政策執(zhí)行報告 增產(chǎn) 農(nóng)產(chǎn)品 經(jīng)濟增長 工業(yè)生產(chǎn) 勞動年齡人口

二、兩次下調(diào)存款準備金率，發(fā)揮差別準備金動態(tài)調(diào)整機制

的逆周期調(diào)節(jié)作用

2012 年，根據(jù)流動性供需形勢的變化，中國人民銀行適當(dāng)發(fā)揮

存款準備金工具的流動性調(diào)節(jié)作用，在2011 年12 月5 日下調(diào)存款準

備金率0.5 個百分點的基礎(chǔ)上，于2012 年2 月24 日和5 月18 日兩

次下調(diào)存款準備金率各0.5 個百分點，保持銀行體系流動性合理充

裕。

2012 年，中國人民銀行繼續(xù)根據(jù)國內(nèi)外經(jīng)濟金融形勢變化以及

金融機構(gòu)穩(wěn)健性狀況和信貸政策執(zhí)行情況，對差別準備金動態(tài)調(diào)整機

制的有關(guān)參數(shù)進行調(diào)整，發(fā)揮其逆周期調(diào)節(jié)作用，引導(dǎo)信貸平穩(wěn)適度

增長，增強金融機構(gòu)抗風(fēng)險能力。年初，針對經(jīng)濟增速有所放緩、物

價漲幅趨于回落等情況，適時下調(diào)了宏觀熱度參數(shù)。同時，引導(dǎo)農(nóng)村

金融機構(gòu)充分考慮農(nóng)時和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營特點，及時安排春耕備耕貸款

資金，切實滿足“三農(nóng)”信貸需求。5 月份以后，根據(jù)穩(wěn)增長的要求

進一步加強了預(yù)調(diào)微調(diào)，鼓勵信貸政策執(zhí)行較好且頭寸較為充裕的地

方金融機構(gòu)適當(dāng)增加貸款投放。

三、適時下調(diào)存貸款基準利率，調(diào)整存貸款利率浮動區(qū)間

根據(jù)經(jīng)濟形勢發(fā)展變化，中國人民銀行分別于6 月8 日、7 月6

日兩次下調(diào)金融機構(gòu)人民幣存貸款基準利率。其中，1 年期存款基準

利率由3.5%下降到3%，累計下調(diào)0.5 個百分點；1 年期貸款基準利

率由6.56%下降到6%，累計下調(diào)0.56 個百分點。同時，把利率調(diào)整

與利率市場化改革相結(jié)合，調(diào)整金融機構(gòu)存貸款利率浮動區(qū)間：一是

將金融機構(gòu)存款利率浮動區(qū)間的上限調(diào)整為基準利率的1.1 倍；二是

將金融機構(gòu)貸款利率浮動區(qū)間的下限調(diào)整為基準利率的0.7 倍。上述

措施有利于引導(dǎo)資金價格下行，為進一步降低企業(yè)融資成本創(chuàng)造更加

有利的政策環(huán)境。金融機構(gòu)自主定價空間進一步擴大，有利于促進其

不斷通過提高金融服務(wù)水平參與市場競爭。存貸款基準利率和利率浮

動區(qū)間調(diào)整后，金融機構(gòu)對企業(yè)貸款利率水平總體逐月降低。金融機

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構(gòu)的存款利率并沒有全部“一浮到頂”，而是體現(xiàn)出差異化、精細化

定價的特征。

四、加強窗口指導(dǎo)和信貸政策引導(dǎo)

中國人民銀行緊緊把握金融服務(wù)實體經(jīng)濟的本質(zhì)要求，在加強總

量調(diào)控的同時，注重發(fā)揮宏觀信貸政策在轉(zhuǎn)方式、調(diào)結(jié)構(gòu)中的積極作

用。引導(dǎo)金融機構(gòu)繼續(xù)加大對“三農(nóng)”、小微企業(yè)、節(jié)能環(huán)保和事關(guān)

全局、帶動性強的重大在建續(xù)建項目的支持力度。圍繞國家區(qū)域政策

要求，引導(dǎo)信貸資源合理配置，推動區(qū)域經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和產(chǎn)業(yè)布局優(yōu)化。

加強對科技創(chuàng)新、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、旅游業(yè)、文化產(chǎn)業(yè)等經(jīng)濟社會發(fā)

展重要領(lǐng)域的金融支持。加大對就業(yè)、扶貧等“民生”領(lǐng)域的金融支

持和服務(wù)。繼續(xù)支持保障性住房、中小套型普通商品住房建設(shè)和居民

首套自住普通商品房消費。

小微企業(yè)和“三農(nóng)”信貸支持保持較強力度。2012 年年末，主

要金融機構(gòu)及農(nóng)村合作金融機構(gòu)、城市信用社和外資銀行小微企業(yè)人

民幣貸款余額同比增長16.6%，比大型和中型企業(yè)貸款增速分別高

8.0 個和1.0 個百分點。全年主要金融機構(gòu)及農(nóng)村合作金融機構(gòu)、城

市信用社、村鎮(zhèn)銀行、財務(wù)公司本外幣涉農(nóng)貸款余額同比增長20.7%，

比全部貸款增速高5.7 個百分點。

五、有效發(fā)揮支農(nóng)再貸款、再貼現(xiàn)的引導(dǎo)作用，擴大涉農(nóng)和

小微企業(yè)信貸投放

2012 年以來，中國人民銀行積極運用支農(nóng)再貸款和再貼現(xiàn)政策

加大對“三農(nóng)”和小微企業(yè)等薄弱環(huán)節(jié)的支持力度。年初，進一步加

強和改進支農(nóng)再貸款管理，支持農(nóng)村經(jīng)濟持續(xù)、穩(wěn)固發(fā)展。8 月，中

國人民銀行在陜西、黑龍江開展試點，試點地區(qū)支農(nóng)再貸款的對象由

現(xiàn)行設(shè)立在縣域和村鎮(zhèn)的農(nóng)商行、農(nóng)合行、農(nóng)信社和村鎮(zhèn)銀行等存款

類金融機構(gòu)法人，拓寬到設(shè)立在市區(qū)的涉農(nóng)貸款占其各項貸款比例不

低于70%的上述四類機構(gòu)，引導(dǎo)和支持以上金融機構(gòu)擴大涉農(nóng)信貸投

放。2012 年年末，全國支農(nóng)再貸款余額1375 億元，比年初增加281

億元，其中西部地區(qū)和糧食主產(chǎn)區(qū)支農(nóng)再貸款限額及余額占全國的比

重均超過90%。全國再貼現(xiàn)余額760 億元，比年初增加314 億元。按

投向劃分，再貼現(xiàn)總量中涉農(nóng)票據(jù)占32%，中小企業(yè)票據(jù)占比為87%。

同時，適應(yīng)流動性供求格局的變化，探索發(fā)揮再貸款、再貼現(xiàn)流

動性供給功能，與其他貨幣政策工具相配合，共同保障銀行體系流動

性供給。2012 年年末，發(fā)揮流動性供給功能的流動性再貸款和再貼

現(xiàn)余額共計2367 億元，比上年末增加1909 億元，再貸款和再貼現(xiàn)的

結(jié)構(gòu)更加優(yōu)化，流動性供給功能有所增強。

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