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2012年11月09日11:23 | 中國發(fā)展門戶網(wǎng) www.chinagate.cn | 給編輯寫信 字號：T|T

專欄 1：創(chuàng)新農(nóng)村金融服務(wù) 推動金融支持農(nóng)村發(fā)展農(nóng)業(yè)增收

    農(nóng)業(yè)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)在四川省發(fā)展大局中具有重要地位，按照《四川省“十二五”農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃》中“創(chuàng)新農(nóng)村金融服務(wù)”的要求，人民銀行成都分行積極協(xié)調(diào)金融監(jiān)管部門和政府相關(guān)部門，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)增加涉農(nóng)信貸投放，全面推進(jìn)農(nóng)村金融產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng)新，大力支持四川省現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展、水利基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、農(nóng)民增加收入和新農(nóng)村建設(shè)。

    ——合理運(yùn)用貨幣政策工具，有效增加涉農(nóng)信貸投放。通過窗口指導(dǎo)和運(yùn)用宏觀審慎政策工具等方式，引導(dǎo)更多信貸資金投向“三農(nóng)”。加強(qiáng)對地方法人金融機(jī)構(gòu)信貸增長動態(tài)監(jiān)測，確保其信貸投向符合政策要求。2011 年末對農(nóng)村信用社再貸款余額132.3 億元，比年初增加53.48 億元。充分發(fā)揮再貼現(xiàn)的結(jié)構(gòu)調(diào)整作用，對農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料經(jīng)營企業(yè)簽發(fā)、持有的票據(jù)和農(nóng)副產(chǎn)品收購、儲運(yùn)、加工、銷售環(huán)節(jié)的票據(jù)，優(yōu)先辦理再貼現(xiàn)。截至2011 年末，再貼現(xiàn)余額4.64 億元，自年初累計發(fā)放31.93 億元。建立和完善縣域法人金融機(jī)構(gòu)考核制度及激勵機(jī)制，對7 家非災(zāi)區(qū)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行低1 個百分點的存款準(zhǔn)備金率。

    ——突出重點，支持水利基礎(chǔ)設(shè)施加快建設(shè)。積極推動多元化融資，拓寬水利相關(guān)企業(yè)的融資渠道。近年來，累計支持四川水電投資集團(tuán)公司通過銀行間市場成功發(fā)行短期融資券24 億元、中期票據(jù)5 億元，國電大渡河公司發(fā)行短期融資券12 億元、中期票據(jù)5 億元，二灘水電開發(fā)公司發(fā)行短期融資券37億元。金融機(jī)構(gòu)積極落實加快水利建設(shè)發(fā)展的要求，做好項目儲備工作。農(nóng)業(yè)銀行四川省分行采取梯次推進(jìn)戰(zhàn)略，確定了以成都片區(qū)“再造一個都江堰”戰(zhàn)略工程和自貢“小井溝水利建設(shè)工程”為首批重點服務(wù)的水利工程，優(yōu)先在資源配置上予以重點傾斜。工商銀行四川省分行加大對電力企業(yè)直接融資市場的信貸支持，向國電大渡河公司辦理6 億元總行理財委貸業(yè)務(wù)，發(fā)放8.5 億元區(qū)域理財委托貸款。農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行四川省分行、四川省農(nóng)村信用聯(lián)社將以農(nóng)田水利為主的水利建設(shè)作為投放重點，制定了支持水利建設(shè)的金融服務(wù)方案。截至2011 年末，四川金融機(jī)構(gòu)水利水電行業(yè)貸款余額約2000 億元，占各項貸款余額的9%，有力支持了四川省水利建設(shè)事業(yè)的發(fā)展。

    ——探索和推動農(nóng)村金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，支持農(nóng)民持續(xù)穩(wěn)定增收和提升生活質(zhì)量。先后建立了農(nóng)村金融產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng)新專項監(jiān)測制度和涉農(nóng)信貸政策導(dǎo)向效果評估制度，按照“一縣一特色、一行一模式、一企一對策”的思路，要求各金融機(jī)構(gòu)根據(jù)區(qū)域農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展特點，積極探索和推動農(nóng)村金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新。成都市將集體建設(shè)用地使用權(quán)、土地承包經(jīng)營權(quán)、農(nóng)村房屋所有權(quán)、林木所有權(quán)和使用權(quán)、農(nóng)副產(chǎn)品等農(nóng)村產(chǎn)權(quán)納入融資擔(dān)保抵押范圍，目前已發(fā)放抵押貸款665 筆，貸款余額14.5億元。國家開發(fā)銀行四川省分行結(jié)合城鄉(xiāng)統(tǒng)籌發(fā)展，與龍泉驛區(qū)簽訂框架合作協(xié)議，建立了規(guī)模為100億元人民幣的全國第一支城鄉(xiāng)統(tǒng)籌發(fā)展基金。郵政儲蓄銀行四川省分行結(jié)合四川省政府“村村農(nóng)家店”建設(shè)的規(guī)劃，設(shè)立小額貸款批發(fā)中心，將授信調(diào)查前置，極大地提高了農(nóng)戶貸款辦理效率。興業(yè)銀行成都分行支持北川維斯特商品交易所有限公司建立全國首創(chuàng)的果蔬農(nóng)產(chǎn)品網(wǎng)上商城，促進(jìn)特色農(nóng)產(chǎn)品在全國快速流通。

（二）證券期貨業(yè)運(yùn)行平穩(wěn)，直接融資規(guī)模顯著增長

    1.證券期貨業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。2011 年，4 家法人證券公司總資產(chǎn)減少20%；總負(fù)債減少34.6%；凈資產(chǎn)增長26.4%；凈資本增長26.5%；全年凈利潤減少57.3%。3 家期貨公司總資產(chǎn)總額增長11.7%；總負(fù)債增長6.7%；凈利潤增長10.2%。證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展取得新突破。華西證券成為中國證監(jiān)會認(rèn)可的中西部地區(qū)唯一AA 級及以上的證券公司。華西期貨、國金期貨順利實現(xiàn)增資。華西期貨打造套期保值產(chǎn)品，提高了多家鋼材企業(yè)套期保值交易的有效性和資金使用效率。

    2.上市公司籌資總額顯著增長。截至2011 年末，全年上市公司在股票市場籌資額創(chuàng)歷史新高，比上年增長53.7%，股票市場融資總額居中西部第一位（見表3）。其中，8 家公司（含7 家A 股、1家H 股）首發(fā)融資66.5 億元；15 家公司實現(xiàn)再融資256.5 億元，比上年增長2.8 倍。 A 股上市公司數(shù)量88 家，總市值5912 億元。股票投資者開戶數(shù)為727.6 萬戶，比上年增加27.4 萬戶。受股指低迷影響，客戶交易量減少，全年證券市場交易額為2.94 萬億元，同比下降27.6%。

（三）保險業(yè)積極轉(zhuǎn)變發(fā)展方式，服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)社會作用增強(qiáng)

    1.法人保險公司設(shè)立取得重大進(jìn)展。2011 年，四川新增10 家保險公司，另有5 家省級分公司獲批籌建，為歷年新設(shè)公司最多的一年。法人保險公司設(shè)立取得重大進(jìn)展。2011 年保險密度為967.3元/人，同比增長3.1%，保險深度為3.7%（見表4）。

    2.保險收入增長穩(wěn)健，轉(zhuǎn)變發(fā)展方式成效顯現(xiàn)。受銀保監(jiān)管政策變化及市場環(huán)境等因素的影響，各保險公司不再片面追求規(guī)模和增速。四川省全年保險業(yè)共實現(xiàn)保險保費收入779 億元，同比增長9.2%，較上年同期下降23.1 個百分點；賠付支出共計140.3 億元，同比增長28.1%，較上年同期上升12.45 個百分點。產(chǎn)險公司承保利潤同比增長38.3%，承保利潤率6.0%，同比提高0.8個百分點，較全國平均水平高1.3 個百分點。

    3.農(nóng)業(yè)保險較快發(fā)展。2011 年，四川省農(nóng)業(yè)保險共實現(xiàn)保費收入17.2 億元，同比增長40.3%，規(guī)模居全國第1，上升4 位。其中，政策性種植業(yè)保險實現(xiàn)保費收入10.6 億元，同比增長50.3%，實現(xiàn)政策性種植業(yè)保險“無賠款優(yōu)待”試點的全覆蓋。全年實現(xiàn)農(nóng)村小額保險保費收入2.3億元，同比大增92.7%。國內(nèi)首創(chuàng)的扶貧惠農(nóng)小額保險在四川旺蒼縣啟動，創(chuàng)造性地將小額保險引入了扶貧機(jī)制。全省保險業(yè)支付農(nóng)險賠款7.4 億元，受益農(nóng)戶338.9 萬戶次，共為97.3 萬農(nóng)民提供基本醫(yī)療保障服務(wù)，支付賠付與補(bǔ)償金4150 萬元，為農(nóng)業(yè)生產(chǎn)、農(nóng)民增收和農(nóng)村穩(wěn)定提供了有力保障。

（四）金融市場交易活躍，融資結(jié)構(gòu)進(jìn)一步改善

    2011 年，四川省金融市場交易活躍，各子市場繼續(xù)保持良好發(fā)展勢頭。直接融資比重為16.8%，比上年上升4.6 個百分點（見表5），社會融資結(jié)構(gòu)進(jìn)一步改善。

    1.銀行間市場直接融資規(guī)模再上臺階。2011年，四川省全年發(fā)行債券342.5 億元，增長19.6%。非金融企業(yè)融資方式日益多樣化，32 家企業(yè)在銀行間市場發(fā)行債券240.3 億元，同比增長65.4%。其中，中期票據(jù)發(fā)行93.6 億元，短期融資券發(fā)行144.9 億元，首支中小企業(yè)集合票據(jù)發(fā)行1.8 億元。此外，8 家企業(yè)發(fā)行企業(yè)債74.2 億元，3 家企業(yè)發(fā)行可轉(zhuǎn)債和公司債28 億元。

    2.貨幣市場凈融出資金增長，市場利率明顯上升。2011 年，四川金融機(jī)構(gòu)全年同業(yè)拆借、債券回購和債券現(xiàn)券累計成交62693.9 億元，同比增長61.1%，累計凈融出資金10493.5 億元，同比增長34.8%。銀行間同業(yè)拆借累計成交量同比增長101.1%，農(nóng)村信用聯(lián)社是拆出資金的主體，資金拆入交易主要集中于財務(wù)公司和城市商業(yè)銀行。以債券質(zhì)押式回購為主的債券回購?fù)仍鲩L39.1%，占四川全部貨幣市場交易量的61.2%，下降7.8 個百分點。貨幣市場利率呈現(xiàn)波動上升走勢，12 月的同業(yè)拆借和債券回購利率水平分別比年初上升147 和178 個基點。

    3.票據(jù)市場交易仍然活躍。2011 年，金融機(jī)構(gòu)累計簽發(fā)商業(yè)承兌匯票62.1 億元，同比增長2.4倍；累計辦理貼現(xiàn)724.8 億元，同比增長2.5 倍。累計簽發(fā)銀行承兌匯票5369.6 億元，同比增長35%；累計辦理貼現(xiàn)5547 億元，同比減少9%（見表6）。全年累計辦理再貼現(xiàn)32 億元，同比減少45%。年末，票據(jù)貼現(xiàn)余額241.6 億元，同比減少43%；再貼現(xiàn)余額4.6 億元，同比減少87%。票據(jù)市場利率大幅上升第3 季度加速上揚(yáng)（見表7）。12 月，貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)加權(quán)平均利率分別為6.1%、4.94%，同比分別上升351 和269 個基點。

    4.外匯市場交易活躍。2011 年，四川在銀行間外匯市場累計成交量比上年增長4.31%，增幅較去年增加26.5 個百分點。交易以美元為主，日元成交量增長迅猛。下半年開始，人民幣對美元持續(xù)單邊升值的趨勢有所變化，更多體現(xiàn)出雙向波動、有升有貶的特點。

    5.商業(yè)銀行黃金業(yè)務(wù)快速發(fā)展。2011 年，國內(nèi)黃金價格走勢強(qiáng)勁，黃金交易量不斷攀升。四川金融機(jī)構(gòu)累計黃金交易金額為245.1 億元，同比增長159.5%。其中實物金增長68.2%，賬戶金增長204.1%。黃金交易所會員企業(yè)的交易大幅萎縮。四川會員企業(yè)在上海黃金交易所的黃金交易量比上年減少96.1%；國有商業(yè)銀行以79.6%的市場份額仍然占據(jù)黃金市場業(yè)務(wù)的主力地位。

    6.金融產(chǎn)品和服務(wù)不斷創(chuàng)新。小額信用貸款快速發(fā)展，年末全省農(nóng)村信用社農(nóng)戶小額信用貸款余額達(dá)348 億元。抵質(zhì)押方式多樣化，創(chuàng)新權(quán)利質(zhì)押、動產(chǎn)抵押、聯(lián)保、存貨管理等金融產(chǎn)品，有效解決了個體經(jīng)營戶和農(nóng)戶的貸款需求。理財產(chǎn)品發(fā)行快速增長。全年銀行理財產(chǎn)品發(fā)行額同比增長97.8%。其中，債券及貨幣市場類理財產(chǎn)品發(fā)行量占比大幅提高，結(jié)構(gòu)性、代客理財產(chǎn)品增長較快，同比分別增長4 倍和1.5 倍。

（五）金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)持續(xù)推進(jìn)

    2011 年，四川省持續(xù)推進(jìn)金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)，社會信用體系建設(shè)成效顯著。人民銀行成都分行印發(fā)了《關(guān)于金融支持“金融生態(tài)環(huán)境示范縣（區(qū)、市）”的指導(dǎo)意見》，聯(lián)合相關(guān)市州政府對2010 年復(fù)查驗收合格縣（市）授予“金融生態(tài)環(huán)境示范縣（區(qū)、市）”稱號并現(xiàn)場授牌。四川省政府印發(fā)農(nóng)村信用體系試驗區(qū)建設(shè)實施意見，在成都、德陽、綿陽啟動試驗區(qū)4 縣34 鄉(xiāng)239 村，評定信用農(nóng)戶4694 戶、信用村5 個。征信系統(tǒng)在四川實現(xiàn)58 萬企業(yè)和5483 萬自然人的征信信息入庫和更新，同比分別增長3%和7%。農(nóng)村支付環(huán)境有效改善。截至2011 年末，四川農(nóng)村支付結(jié)算“迅通工程”已發(fā)展銀行卡助農(nóng)取款服務(wù)點55936 個，消除金融服務(wù)空白鄉(xiāng)鎮(zhèn)437 個，空白行政村18480個。

二、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況

    2011 年，四川省牢牢把握“高位求進(jìn)、加快發(fā)展”的工作基調(diào)，著力增強(qiáng)“投資拉動、產(chǎn)業(yè)支撐”，災(zāi)后恢復(fù)重建任務(wù)勝利完成，全省經(jīng)濟(jì)保持平穩(wěn)持續(xù)較快增長，實現(xiàn)了“十二五”良好開局。全省經(jīng)濟(jì)地區(qū)生產(chǎn)總值（GDP）增長15.0%，達(dá)到21026.7 億元，繼2007 年突破萬億元大關(guān)以后，僅用四年時間再上一個萬億元臺階，實現(xiàn)翻番（見圖5）。人均GDP 達(dá)到26133 元，增長15.9% 。

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