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2011年貴州省金融運行報告（全文）
關(guān)鍵詞： 中國 金融運行 經(jīng)濟發(fā)展 區(qū)域經(jīng)濟 金融創(chuàng)新 穩(wěn)中求進
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下載安裝Flash播放器專欄 1 “四個創(chuàng)新”助推金融服務(wù)“三農(nóng)”工作取得實效
近年來，中國人民銀行貴陽中心支行立足貴州“欠開發(fā)、欠發(fā)達”省情，樹立“創(chuàng)新金融產(chǎn)品服務(wù)，喚醒農(nóng)村沉睡資本，助推城鎮(zhèn)化和農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化”的理念，積極探索“四個創(chuàng)新”，全省金融服務(wù)“三農(nóng)”工作呈現(xiàn)出“信貸投放力度持續(xù)加大、涉農(nóng)金融服務(wù)不斷優(yōu)化、金融覆蓋區(qū)域不斷擴大”的良好發(fā)展勢頭。截至2011 年末，全省涉農(nóng)貸款余額達到2644.3 億元，占各項貸款余額的比重達到38.5%。
“制度創(chuàng)新”完善溝通協(xié)調(diào)機制。一是牽頭建立貴州省金融服務(wù)“三農(nóng)”發(fā)展聯(lián)席會議制度，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)全省金融機構(gòu)和有關(guān)政府部門共同開展金融服務(wù)“三農(nóng)”發(fā)展的各項工作。二是借助已經(jīng)搭建的銀政企溝通協(xié)調(diào)機制，通過召開專題會為金融服務(wù)“三農(nóng)”發(fā)展提供經(jīng)驗交流平臺和困難化解渠道。
“督導(dǎo)創(chuàng)新”確保政策落到實處。一是開展涉農(nóng)信貸政策導(dǎo)向效果評估，將涉農(nóng)信貸各項內(nèi)容作為重要指標(biāo)納入評估體系，設(shè)立“社會主義新農(nóng)村建設(shè)信貸”獎項對金融機構(gòu)進行評估表彰，促進涉農(nóng)信貸政策的落實。二是借助信貸政策導(dǎo)向效果評估管理系統(tǒng)技術(shù)手段，建立覆蓋各市州的涉農(nóng)信貸政策導(dǎo)向評估信息和數(shù)據(jù)報送制度，提高監(jiān)測、研究、決策、執(zhí)行的效率。
“產(chǎn)品創(chuàng)新”拓寬融資擔(dān)保渠道。一是在全省11 個茶葉產(chǎn)業(yè)化縣開展“財政資金+信貸資金”試點，成立擔(dān)保公司為當(dāng)?shù)夭璁a(chǎn)業(yè)發(fā)展提供融資擔(dān)保,已累計發(fā)放擔(dān)保貸款5.6 億元。二是在2 個村開展“農(nóng)村資金互助社”試點，借助農(nóng)村地區(qū)特有的信用機制探索農(nóng)戶融資新渠道。三是在全省13 個縣市積極穩(wěn)妥開展農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)和宅基地使用權(quán)抵押貸款試點，發(fā)揮農(nóng)村產(chǎn)權(quán)的融資功能，已發(fā)放抵押貸款近5000 萬元。四是穩(wěn)步推進林權(quán)抵押貸款業(yè)務(wù)，金融支持林業(yè)改革發(fā)展的多元化格局逐步形成。五是重啟小額擔(dān)保貸款業(yè)務(wù)，將農(nóng)民工和農(nóng)民特別是婦女納為業(yè)務(wù)受益群體，實現(xiàn)全省業(yè)務(wù)全覆蓋，小額擔(dān)保貸款成倍增長，余額突破16 億元。
“服務(wù)創(chuàng)新”營造良好金融環(huán)境。一是全省金融機構(gòu)空白鄉(xiāng)鎮(zhèn)的填補工作提前兩年完成，為空白鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)民每年節(jié)省大約16 億元費用開支。二是積極引導(dǎo)金融機構(gòu)為農(nóng)民、農(nóng)民工開展多樣化的金融服務(wù)，開展多種形式的“金惠工程”農(nóng)村金融教育，推動信合惠農(nóng)一折通、惠農(nóng)卡、福農(nóng)卡等現(xiàn)代化支付手段在農(nóng)村地區(qū)運用，推動金融機構(gòu)建立農(nóng)民工金融服務(wù)中心。三是以“農(nóng)戶建檔+信用評價+小額信用貸款”為核心模式，以為農(nóng)戶建立信用檔案為基礎(chǔ)，將政府創(chuàng)新社會管理與農(nóng)村信用體系建設(shè)有機結(jié)合，加大農(nóng)村信用體系建設(shè)，540 萬農(nóng)戶通過信用等級評定獲得貸款支持，農(nóng)村金融生態(tài)環(huán)境持續(xù)得到優(yōu)化。
（二）證券機構(gòu)經(jīng)營穩(wěn)定，上市公司業(yè)績良好
證券機構(gòu)逐漸增多,年末證券分公司3 家，同比增加2 家；證券營業(yè)部44 家，同比增加8 家；期貨營業(yè)部8 家，同比增加1 家。全年交易下降,證券交易額同比減少22%,客戶資產(chǎn)總額同比減少31%；期貨成交額同比減少23%。法人證券機構(gòu)實現(xiàn)營業(yè)收入4.6 億元，其中經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)手續(xù)費收入占比為79.7%。
年末20 家上市公司總市值2911 億元，同比減少6%,總股本100 億股，同比增長11%。上市公司新增直接融資27.7 億元，其中國內(nèi)A 股市場籌資15.7 億元，發(fā)行公司債募集資金12 億元。前三季度貴州上市公司實現(xiàn)利潤總額129 億元，同比增長43%。
（三）保險業(yè)發(fā)展平穩(wěn)，服務(wù)經(jīng)濟能力進一步增強
年末保險公司經(jīng)營主體達到22 家,各級保險分支機構(gòu)930 個，專業(yè)保險中介機構(gòu)22 家。全年保險業(yè)保費收入較上年增長12.8%，保險賠付支出較上年增長24.7%。保險公司總資產(chǎn)217.2 億元，較年初增長20.8%。
保險服務(wù)社會主義新農(nóng)村建設(shè)能力進一步增強。農(nóng)村小額人身保險保費收入4591.3 萬元，較上年增長59%，承擔(dān)風(fēng)險保障101.5 億元，較上年增長39.9%。全年承保政策性能繁母豬18.5 萬頭，較上年增長63.4%，承擔(dān)風(fēng)險保障1.8 億元，同比增長75.2%。
（四）金融市場較快發(fā)展，市場參與度提高
1. 債券融資成為企業(yè)重要的直接融資渠道。全年直接融資85.7 億元，其中銀行間市場非金融企業(yè)發(fā)債融資規(guī)模占比達67.7%，較上年提高6.1個百分點，中期票據(jù)發(fā)行企業(yè)增多，募集資金增多。省內(nèi)大型企業(yè)法人較少，符合發(fā)行條件的企業(yè)發(fā)行非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的成本與貸款成本比較的優(yōu)勢不明顯，一定程度上制約了銀行間市場非金融企業(yè)發(fā)債融資的進一步拓展。
2.參與貨幣市場交易的成員增多，利率總體走高。全年銀行間債券市場成員共有8 家機構(gòu)參與債券質(zhì)押式回購交易，累計成交8637.0 億元；累計現(xiàn)券交易2992.4 億元，累計信用拆借融入資金3.0 億元。各交易品種利率全年保持總體走高態(tài)勢，一些時點上受金融機構(gòu)流動性狀況及市場預(yù)期變化等因素影響，利率波動性較強。
3.票據(jù)市場融資功能明顯，加權(quán)平均利率震蕩走高。貴州省內(nèi)金融機構(gòu)越來越多地采用簽發(fā)匯票方式對實體經(jīng)濟提供支持，全年銀行承兌和商業(yè)承兌匯票余額同比增長66.2%。票據(jù)市場加權(quán)利率總體呈震蕩走高態(tài)勢，銀行承兌匯票直貼加權(quán)平均利率上升66.7%，商業(yè)承兌匯票直貼加權(quán)平均利率上升94.7%，買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)加權(quán)平均利率上升55.7%。
4. 黃金市場價格穩(wěn)步上升，貴州省在黃金市場的交易量和交易金額大幅提高，從一季度到四季度紙黃金價格上漲9.4%，實物黃金價格上漲15.0%，全年黃金交易量是上年的2.6 倍，黃金交易金額是上年的3.2 倍。
5.理財業(yè)務(wù)活躍，貴州省共有14 家銀行業(yè)金融機構(gòu)總計發(fā)行封閉式理財產(chǎn)品三千余期，累計募集資金550 多億元，理財產(chǎn)品預(yù)期收益率增長較快，募集資金主要投向債券及貨幣市場工具。
6.民間借貸利率上升，三季度達到最高值，四季度有所回落，年末借貸利率較年初上漲12.7%，81.8%的借貸發(fā)生在下半年。
（五）金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)不斷加強
自上而下的社會信用體系建設(shè)組織協(xié)調(diào)機制逐步建立，政務(wù)誠信、商務(wù)誠信、社會誠信、司法誠信和農(nóng)民誠信成為全省經(jīng)濟工作的重要內(nèi)容，企業(yè)信用評級逐步成為政府部門完善評先選優(yōu)方式和加強分類管理的重要手段。企業(yè)和個人征信系統(tǒng)建設(shè)日益成熟，共收錄7.4 萬個企業(yè)組織和1854.5 萬個自然人的信用信息。以創(chuàng)新政府社會管理和建立競爭性農(nóng)村金融市場為重點的農(nóng)村信用體系建設(shè)試點工作取得顯著成效,“中小企業(yè)信用信息服務(wù)系統(tǒng)”成功試點運行。全省支付系統(tǒng)建設(shè)繼續(xù)快速發(fā)展，現(xiàn)代化支付清算系統(tǒng)得到積極的推廣和運用，“銀行卡助農(nóng)服務(wù)村村通”工程建設(shè)在全省農(nóng)村地區(qū)全面推進，農(nóng)村銀行卡服務(wù)范圍不斷擴大。
二、經(jīng)濟運行情況
地區(qū)生產(chǎn)總值增長15%，人均地區(qū)生產(chǎn)總值達到1.6 萬元，工業(yè)對經(jīng)濟增長的貢獻提高，大部分行業(yè)創(chuàng)新和轉(zhuǎn)型步伐加快。
（一）投資、出口高速增長，消費增速回落
1.固定資產(chǎn)投資高速增長。全省固定資產(chǎn)投資累計完成5101.6 億元，同比增長60.1%。以交通運輸、水利環(huán)境和電力為重點的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)是拉動固定資產(chǎn)投資的主要力量。國家預(yù)算內(nèi)資金和自籌部分分別增長88.1%和70.5%，國內(nèi)貸款占比繼續(xù)下降。隨著工業(yè)強省、城鎮(zhèn)化帶動戰(zhàn)略實施,基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)繼續(xù)推進，全省固定資產(chǎn)投資將繼續(xù)保持快速增長。
2. 社會消費增速回落。農(nóng)民人均純收入同比增速較城鎮(zhèn)居民人均可支配收入高2.8 個百分點，城鄉(xiāng)收入差距繼續(xù)縮小。對經(jīng)濟形勢存在不確定預(yù)期等原因使社會消費品零售總額增速下降，農(nóng)村人均消費支出高于城鎮(zhèn)人均消費支出增速8.3個百分點。食品價格快速上漲，城鄉(xiāng)居民恩格爾系數(shù)分別上升了0.3 和1.4 個百分點，農(nóng)村居民消費性支出占收入的比例繼續(xù)上升。
3．對外貿(mào)易大幅增長，外商直接投資額同比翻番。貿(mào)易進出口總額為48.8 億美元，出口同比增長55.5%，進口同比增長54.2%，貨物貿(mào)易資金流動主要集中在磷化工，橡膠，煙酒以及鋼鐵行業(yè)。外商直接投資6.7 億美元，同比增長127.9%，資金主要流入房地產(chǎn)業(yè)、水的生產(chǎn)和供應(yīng)業(yè)、煤炭開采和洗選業(yè)等行業(yè)。
（二）經(jīng)濟發(fā)展明顯提速，第二產(chǎn)業(yè)帶動力持續(xù)提高
全省三次產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)比例為12.7：40.9：46.4。第二產(chǎn)業(yè)對經(jīng)濟的貢獻度明顯提高。
1．農(nóng)業(yè)生產(chǎn)總體平穩(wěn)，生產(chǎn)結(jié)構(gòu)得到優(yōu)化。特大旱災(zāi)影響全省糧食產(chǎn)量較上年減產(chǎn)21.2%，種養(yǎng)結(jié)構(gòu)及時調(diào)整一定程度上降低了災(zāi)害影響。畜牧業(yè)和特色經(jīng)濟作物增加值占比較上年提高，農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施得到極大改善，金融支農(nóng)力度持續(xù)增強。
2．工業(yè)加快發(fā)展，投資力度加大。在“工業(yè)強省”戰(zhàn)略的推動下，全年規(guī)模以上工業(yè)增加值增長21.0%，較上年加快5.2 個百分點，主要工業(yè)行業(yè)和大部分工業(yè)產(chǎn)品均實現(xiàn)不同程度增長。規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)利潤增長27.5%。工業(yè)項目建設(shè)快速推進，產(chǎn)業(yè)園區(qū)建設(shè)規(guī)?？涨凹涌臁９I(yè)投資力度高速增長，更新改造投資同比增長43.8%。
3.服務(wù)業(yè)發(fā)展步伐加快，層次結(jié)構(gòu)繼續(xù)改善。第三產(chǎn)業(yè)增加值實現(xiàn)2641.6 億元，增速較上年加快2.1 個百分點。在少數(shù)民族傳統(tǒng)體育運動會、國際酒類博覽會等大型活動的帶動下，旅游、商貿(mào)等服務(wù)業(yè)快速發(fā)展，旅游收入增長34.7%，營利性服務(wù)業(yè)和非營利性服務(wù)業(yè)增加值均增長20%以上。
（三）各類價格和勞動力成本漲幅均上升
1.居民消費價格漲幅拉高回落。受食品價格上漲影響，居民消費價格自年初開始持續(xù)較大幅度上漲，10 月達高點6.2%，后呈逐漸回落態(tài)勢。全年居民消費價格同比上漲5.1%，比全國低0.3個百分點。
2.生產(chǎn)價格漲勢明顯。在資源性產(chǎn)品、牲畜等價格大幅上漲的推動下，生產(chǎn)價格不斷攀升，后期漲勢有所回落。其中，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料價格和工業(yè)生產(chǎn)者購進價格漲幅較明顯，全年分別較上年上漲11.1%和15.0%。
3.勞動力成本漲幅同比有所上升。單位從業(yè)人員平均勞動報酬增長13.1%，低于全國平均水平1.8 個百分點。各類型單位從業(yè)人員平均勞動報酬差距繼續(xù)擴大?；攫B(yǎng)老金、城鎮(zhèn)醫(yī)保、農(nóng)村五保供養(yǎng)水平不斷提高，農(nóng)民工返鄉(xiāng)就業(yè)創(chuàng)業(yè)積極性增強，各項支持和扶持措施取得成效。
4.公共性資源產(chǎn)品價格調(diào)整。在各類價格不斷上行情況下，電力、自來水、煤、管道燃氣、土地、交通等也紛紛進行價格調(diào)整，企業(yè)和城鎮(zhèn)居民的生產(chǎn)、生活成本上升。
（四）財政收入加速增長，支出結(jié)構(gòu)進一步優(yōu)化
當(dāng)年財政總收入1330.1 億元，較上年增長37.2%。地方一般預(yù)算收入增速比上年提高16.6個百分點，其中省級預(yù)算收入增長最快。經(jīng)濟增長為稅收增長奠定了較好的稅源基礎(chǔ)，大部分行業(yè)和重點骨干企業(yè)效益明顯好于上年，營業(yè)稅和企業(yè)所得稅均保持30%以上的增速，非稅收入增長84.6%，對地方財政總收入的貢獻率繼續(xù)增大。支出結(jié)構(gòu)進一步優(yōu)化，確保了以“十大民生”工程、交通、水利為重點的項目建設(shè)，保障“三農(nóng)”、教育、衛(wèi)生、就業(yè)、社會保障和社會穩(wěn)定等各項預(yù)算支出。
（五）節(jié)能降耗取得成效，生態(tài)建設(shè)進一步加強
節(jié)能減排檢查力度加大，“十大重點節(jié)能工程”實施，工業(yè)增長方式加快轉(zhuǎn)變，全省單位生產(chǎn)總值能耗和主要污染物排放總量控制在國家下達的指標(biāo)范圍內(nèi)。貴陽市入選國家“十二五”節(jié)能減排財政政策綜合示范城市，帶動全省建筑、交通和公共機構(gòu)領(lǐng)域節(jié)能全面推進。骨干水源工程建設(shè)規(guī)劃加快，退耕還林（草）等工程持續(xù)推進，全省森林覆蓋率41.5%。全省節(jié)能減排項目和循環(huán)經(jīng)濟項目貸款余額400.6 億元，支持項目共計221 個。